หน่วยควบคุมการเงินของสิงคโปร์ปรับเงินค่าปรับกับองค์กรทางการเงิน 9 แห่งเนื่องจากการละเมิดกฎ Anti-Money Laundering เกี่ยวกับการพนัน

หน่วยควบคุมการเงินของสิงคโปร์ปรับเงินค่าปรับกับองค์กรทางการเงิน 9 แห่งเนื่องจากการละเมิดกฎ Anti-Money Laundering เกี่ยวกับการพนัน

หน่วยงานการเงินของสิงคโปร์ลงโทษสถาบันการเงินหลายแห่งเนื่องจากความล่าช้าในการป้องกันการฟอกเงิน

หน่วยงานการเงินของสิงคโปร์ (MAS) ได้ลงโทษสถาบันการเงินทั้งหมด 9 สถาบันด้วยค่าปรับรวมทั้งสิ้น 27.45 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ (ประมาณ 21.45 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) เนื่องจากการล่าช้าในการป้องกันการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับกรณีการฟอกเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของประเทศ.

สิงคโปร์กำหนดค่าปรับให้กับหลายสถาบันเนื่องจากความล่าช้าในการป้องกันการฟอกเงิน

ตามข้อมูลจาก MAS สถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องล้มเหลวในการปรับให้มีมาตรการคุ้มครองที่เพียงพอตามกรอบการดำเนินการต้านการฟอกเงินและการต้านการเงินทุจริต ของประเทศ แม้ว่าจะมีนโยบายพื้นฐานอยู่แล้ว จุดบกพร่องเหล่านี้ถูกพบระหว่างการตรวจสอบที่ดำเนินการระหว่างต้นปี 2023 และต้นปี 2025.

MAS ระบุถึงการปฏิบัติการล่าช้าหรือไม่สอดคล้องกันในการใช้มาตรการการตรวจสอบลูกค้าในหลายสถาบันเหล่านี้ พบว่ามีความล้มเหลวในพื้นที่สำคัญเช่นประเมินความเสี่ยง การตรวจสอบแหล่งที่มาของมิติทรัพย์ และการติดตามธุรกรรม ในกรณีมากมาย สัญญาณเตือน อย่างเช่น มิติทรัพย์ที่ไม่ได้อธิบายหรือธุรกรรมขนาดใหญ่ที่ไม่เข้ากันกับโปรไฟล์ของลูกค้า ไม่ได้ถูกสืบสวนอย่างเพียงพอ ในกรณีที่แปดจากเก้ากรณี ธุรกรรมที่น่าสงสัยไม่ได้ถูกตรวจสอบอย่างละเอียดหรือไม่ได้มีการลดความเสี่ยงอย่างเหมาะสม แม้หลังจากรายงานได้ถูกส่งไป.

MAS ยังดำเนินการลงโทษต่อบุคคลโดยออกคำสั่งห้าม (POs) ต่อสี่ผู้บริหารสูงสุดและผู้จัดการที่ บลู โอเชิน ผู้บริหารจ deleg CEO เจ้าชุงอี ได้รับการห้ามใช้งานเป็นเวลาหกปี ในขณะที่ COO วงชวาน ลิง ได้รับการห้ามใช้งานเป็นเวลาห้าปี อีกสองคน ฮัลรี่เซีย และเติ้ง ซีเซีย ได้ถูกห้ามใช้งานเป็นเวลาสามปีแต่ละคน พบว่าทั้งสี่คนล้มเหลวในการปฏิบัติและดำเนินการมาตรการการต้านการฟอกเงินที่เพียงพอ เฉพาะสำหรับลูกค้าที่เสี่ยงสูงที่เชื่อมโยงกับผู้ให้บริการเกมออนไลน์นอกชายหาดของฟิลิปปินส์ (POGOs).

นอกจากนี้ มีบุคคลหลายคนได้รับการตักเตือนเป็นทางการ รวมถึงผู้จัดการสูงอีก ณ Trident Trust และหัวหน้าทีมเก่าจากฝ่ายการเงินพิเวลจของ UOB อีกด้วย ผู้จัดการอีกเก้าคนและผู้กำกับการเหล่านี้ได้รับการตกค้างอย่างเฉพาะเพื่อผิดขั้นน้อยกว่า.

MAS เตือน

MAS ได้ออกมาเขียนรอบการคาดหวังในการกำกับดูแลอัปเดตและเรียกร้องให้สถาบันการเงินเปรียบเทียบมาตรการการต้านการฟอกเงินของตนเองกับมาตรฐานอุตสาหกรรมที่นำเสนอใช้ ที่สำคัญตอนนี้คาดหวังให้ธนาคารและผู้กลางทำการดำเนินการมาตรการควบคุมที่มีความแข็งแกร่งมากขึ้นซึ่งจะสนับสนุนการดำเนินการการควบคุมที่เป็นตามความเสี่ยง โดยเฉพาะในด้านการตรวจสอบแหล่งที่มาของมิติทรัพย์และการติดตามธุรกรรม หน่วยงานกำกับดูแล ยังเตือนว่าการดำเนินการลงโทษอาจต้องดำเนินต่อมาต่อบุคคลจำนวนน้อย ขึ้นอยู่กับผลการเกิดขึ้นของคดีที่ยังคงดำเนินต่อ.

โฮ เฮิร์น ชิน รองผู้จัดการดูแลการเงินที่ MAS ระบุว่าเหมือนกับศูนย์การเงินระดับโลกอื่น สิงคโปร์เผชิญกับความเสี่ยงจากการฟอกเงิน เธอเน้นว่าความระมัดระวังของสถาบันการเงินและพนักงานของพวกเขามีบทบาทสำคัญในการลดอันตรายเหล่านี้.

การเพิ่มความคล่องตัวของสถาบันการเงิน

การเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในสิงคโปร์เป็นเรื่องที่ทำให้สถาบันการเงินต้องมองหาวิธีการป้องกันการฟอกเงินอย่างมีประสิทธิภาพอย่างแท้จริง เพื่อที่จะป้องกันไม่ให้เกิดเหตุการณ์ที่คล้ายกันอีกครั้ง สถาบันการเงินจึงควรทบทวนนโยบายและกระบวนการที่มีอยู่อย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้มั่นใจว่ามีมาตรการคุ้มครองที่เพียงพอและมีเสถียรภาพเพียงพอในการป้องกันการฟอกเงินและการต้านการฟอกเงิน.

การเพิ่มความคล่องตัวของสถาบันการเงินก็สำคัญอย่างยิ่ง โดยการสร้างระบบการตรวจสอบและการรายงานที่เป็นเอกภาพ รวมถึงการเตรียมการเร่งเร็วในการตรวจสอบธุรกรรมที่เป็นไปได้ที่มีความเสี่ยงสูง และการติดตามธุรกรรมที่ไม่ปกติ ซึ่งจะช่วยในการตรวจจับและป้องกันธุรกรรมที่อาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน.

การส่งเสริมความรับผิดชอบในองค์กร

การเสริมสร้างความรับผิดชอบในทุกระดับขององค์กรเป็นสิ่งสำคัญที่สถาบันการเงินควรให้ความสำคัญ เพื่อให้ทุกคนมีส่วนร่วมในการป้องกันการฟอกเงินและการต้านการฟอกเงิน นอกจากนี้ การเพิ่มความตระหนักและการฝึกอบรมเกี่ยวกับการระบุธุรกรรมที่เป็นไปได้ที่มีความเสี่ยงสูงและการแจ้งเตือนทันทีจะช่วยให้องค์กรเตรียมพร้อมในการดำเนินการป้องกันก่อนที่ความเสี่ยงจะเกิดขึ้น.

ด้วยการเสริมสร้างความตระหนักและความรับผิดชอบในทุกระดับ สถาบันการเงินจะสามารถรับมือกับความเสี่ยงที่เกี่ยวกับการฟอกเงินได้อย่างมั่นใจและมีประสิทธิภาพ.

ในสิงคโปร์ซึ่งเป็นเส้นทางสำคัญสำหรับการเงินและธุรกิจในภูมิภาคเอเชีย การที่สถาบันการเงินมีมาตรการคุ้มครองที่เพียงพอและมีเสถียรภาพในการป้องกันการฟอกเงินเป็นสิ่งที่สำคัญอย่างยิ่ง มิฉะนั้น การปรับปรุงกระบวนการและระบบที่มีอยู่อย่างสม่ำเสมอและการส่งเสริมความรับผิดชอบในทุกระดับขององค์กรจึงเป็นสิ่งจำเป็นในการสร้างสถาบันการเงินที่มีความแข็งแกร่งและมั่นคง.