การตรวจสอบความเสี่ยงของ Spreadex กำลังเอาตีนเข้าซ้ำ
บริษัทการพนันชั้นนำจากสหราชอาณาจักรคือ Spreadex Limited ต้องเผชิญกับค่าปรับเกิน 2 ล้านปอนด์ (2.7 ล้านดอลลาร์) หลังจากที่พวกเขาละเมิดกฎเกณฑ์ในการหยุดการล้างเงินและให้ความปลอดภัยแก่ผู้เล่น คณะการพนันได้ตรวจสอบบริษัทและพบปัญหาใหญ่ในช่วงเดือนกันยายน 2022 ถึงพฤศจิกายน 2023
คณะการพนันเรียกเสียงด้วยเรื่องของ Spreadex ที่ไม่มีมาตรการและการตรวจสอบลูกค้าอย่างเพียงพอ
การตรวจการปฏิบัติของ Spreadex ในช่วงครึ่งปี 2023 ทำให้มีการสืบสวนที่เปิดเผยว่ามาตรการควบคุมภายในของบริษัทไม่ตรงตามที่คณะการพนันคาดหวัง บริษัทที่ให้บริการเกมคาสิโนและการพนันอัตราคงที่บนเว็บไซต์ของตน พึ่งไปมากเกินไปกับข้อมูลการเงินที่ยังไม่ได้รับการยืนยันจากลูกค้า
อย่างนึงที่น่าสนใจ ผู้ใช้ใส่เงินประมาณ 64,000 ปอนด์ (85,310 ดอลลาร์) เร็วมากหลังจากสร้างบัญชี แม้กิจกรรมนี้มีความเสี่ยงสูง บริษัทก็ไม่ทำการตรวจสอบอย่างละเอียดเพื่อยืนยันว่าเงินมาจากที่ไหน ผู้ใช้เดียวกันนี้สูญเสีย 50,000 ปอนด์ (66,648 ดอลลาร์) เพียงในเดือนเดียว
คณะการพนันยังแสดงความกังวลเกี่ยวกับวิธีการ Spreadex จัดการกับบุคคลที่มีความเสี่ยง ลูกค้าคนหนึ่งถึงขีดจำกัดการฝากเงินประจำวันที่ 3,340 ปอนด์ (4,452 ดอลลาร์) ใน 12 วันต่าง ๆ เพียงสองสัปดาห์ แต่แทนที่จะติดต่อ บริษัทส่งข้อความอัตโนมัติโดยไม่มีการติดต่อส่วนตัว ไม่ทำการตรวจสอบว่าผู้ใช้อาจต้องเจ็บป่วยหรือไม่
การตรวจสอบอิสระเพื่อประเมินว่า Spreadex วางมาตรการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ AML และพนันอย่างปลอดภัยอย่างไร
การตรวจสอบนี้มุ่งเสนอเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทจะปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ในอนาคตและหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่คล้ายกัน
คณะการพนันเตือน Spreadex หลังจากการละเมิดร้ายแรงครั้งที่สองในสามปี
นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่บริษัทได้ละเมิดกฎข้อปฏิบัติ ในปี 2022 Spreadex จ่าย 1.36 ล้านปอนด์ (1.8 ล้านดอลลาร์) เพื่อชดเชยความละเมิดที่คล้ายกัน คณะการพนันได้วิจารณ์บริษัทเนื่องจากการทำซ้ำข้อปฏิบัติเหล่านี้ และเตือนว่าการละเมิดในอนาคตจะต้องเผ็ดขึ้น
จอห์น พียร์ซ์ ผู้นำการปฏิบัติงานที่คณะการพนันของสหราชอาณาจักรกล่าวว่าเขากังวลว่า Spreadex ไม่ตอบสนองอย่างเหมาะสมต่อสัญญาณเตือนและพึงพอใจมากเกินไปกับสิ่งที่ลูกค้าบอกว่ามีเงินในกระเป๋า เขาเน้นว่าบริษัทการพนันต้องกระทำเมื่อพวกเขาเห็นธงแดง และการมองเห็นความเสี่ยงของผู้เล่นไม่ได้เป็นแค่ระบบอัตโนมัติ
พียร์ซ์ยังพูดถึงความจำเป็นของการมองกลุ่มผู้บริโภคทั้งในการพนันและการซื้อขายทางการเงิน เขาเรียกร้องความร่วมมือระหว่างตัวกำกับอย่างคณะการพนันและหน่วยงานความเป็นมาลัย คณะการพนันตรงประเด็นให้บริษัทในอุตสาหกรรมการพนันต้องมีระบบที่เข้มแข็งในการค้นพบและแก้ไขความเสี่ยง พวกเขาจะไม่ทนข้อผิดพลาดต่อเนื่อง และผู้ที่ไม่ได้แก้ไขข้อผิดพลาดที่เหลือจะต้องเผชิญกับการลงโทษที่ดุร้ายมากขึ้น
เสี่ยงการถูกปิดบัญชีร่วงโรงแรม
การละเมิดกฎข้อปฏิบัติที่หลายครั้งของ Spreadex ไม่เพียงแต่ทำให้บริษัทต้องเสียค่าปรับแต่ยังเสี่ยงการถูกปิดบัญชีร่วงโรงแรม การพนันออนไลน์เป็นอุตสาหกรรมที่เติบโตอย่างรวดเร็วในปัจจุบัน แต่มีความเสี่ยงที่สูงขึ้นในการถูกปิดบัญชีจากผู้ให้บริการบัญชีซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อฐานลูกค้าและฐานการันตีเงินสดของร้านคาสิโน
การดูแลลูกค้าอย่างเหมาะสมเพื่อป้องกันการละเมิด
การดูแลลูกค้าอย่างเหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญที่ Spreadex ควรให้ความสำคัญเพื่อป้องกันการละเมิดกฎข้อปฏิบัติในอนาคต การตรวจสอบและตรวจสอบการฝากถอนเงินของลูกค้าอย่างระมัดระวังจะช่วยลดความเสี่ยงที่ Spreadex จะต้องเผชิญกับการละเมิดกฎข้อปฏิบัติอีกครั้งในอนาคต
การสร้างความติดตามและความ透เลิฟเพื่อป้องกันการละเมิดกฎข้อปฏิบัติ
นอกจากนี้การสร้างระบบความติดตามและความ透เลิฟที่มีประสิทธิภาพสามารถช่วยให้ Spreadex สามารถตรวจสอบสถานะการเงินของลูกค้าได้อย่างเรียบร้อย หากมีการบาดเจ็บหรือเกิดอันตรายสำคัญ Spreadex จะสามารถรู้และดำเนินการตามมาได้อย่างรวดเร็ว ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงในการได้รับค่าปรับให้ต่ำลง
การตรวจสอบความเสี่ยงของ Spreadex มีความสำคัญอย่างมากเพื่อป้องกันการละเมิดกฎข้อปฏิบัติและให้บริการอย่างสมบูรณ์แก่ลูกค้า การปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ AML และความปลอดภัยในการพนันจึงเป็นสิ่งจำเป็นที่ Spreadex ต้องใส่ใจอย่างมากเพื่อปกป้องผู้เล่นและตนเองจากความเสี่ยงทางกฎหมายและการเสี่ยงทางธุรกิจ
